Один из старейших банков Тюменской области «Акционерный Сибирский Нефтяной банк» увеличит свой капитал с помощью субординированного займа на 250 млн рублей. Как рассказали «Правде УРФО» в кредитном учреждении, докапитализация будет произведена за счет средств акционеров.
Финансовая поддержка банку потребовалась после крайне непростого для него 2014 года. Как следует из опубликованной сегодня годовой отчетности «Сибнефтебанка», убыток кредитного учреждения по итогам прошедшего года составил 43,5 млн рублей против 21 млн прибыли в 2013 году. Еще один негативный результат – это снижение капитала банка на 14,61% или 150,3 млн рублей за минувший отчетный период.
Больше усугубил ситуацию с капиталом «Сибнефтебанка» отзыв лицензии в феврале у его партнера «Судостроительного банка». Как говорится в аудиторском заключении, следствием проблем «СБ-Банка» стало сокращение капитала младшего партнера на 39% – до 535,9 млн рублей на март 2015 года. Также это вынудило «Сибнефтебанк» значительно увеличить резервы.
Аудиторы отмечают еще один существенный факт, который не попал в отчетность, а именно ухудшение качества задолженности по одному из крупных заемщиков. Последнее также вынудило кредитную организацию досоздать резервы почти на 32 млн рублей. В целом на финансовый результат банка сильно повлияли именно отчисления на возможные потери. Их удельный вес в общих расходах составил более 48% или более 959 млн рублей. Причем в свете проблем у ряда заемщиков, отмечают аудиторы, часть сформированных средств так и не была возвращена.
Повлияло на результаты банка и снижение деловой и потребительской активности, что, естественно, отразилось на процентных доходах «Сибнефтебанка». Кризисные процессы коснулись и клиентов кредитного учреждения.
«Есть определенные опасения относительно стабильности банка, поэтому мы перестали с ним работать. Первым звоночком для нас стал момент, когда мы не смогли оперативно воспользоваться своими средствами», – рассказал собеседник издания.
Отметим, что в «Сибнефтебанке» наличие задержек по платежам отрицают. Как рассказал «Правде УРФО» замначальника управления рисками «Сибнефтебанка» Максим Больт, все платежи клиентов проходят в рамках одного операционного дня. Более того, по его словам, в банк не поступало даже жалоб от клиентов на подобные проблемы. Убыток менеджер связывает не с операционной деятельностью, а именно с созданием дополнительных резервов.
«Если обратить внимание на динамику процесса, можно увидеть, что после комплексной проверки Центробанка у нас было определенное увеличение резервов. Мы ушли в минус и плотно занялись улучшением качества наших портфелей. В конечном итоге часть резервов удалось восстановить, а убыток сократить. По факту второе полугодие мы сработали с прибылью», – рассказывает Максим Больт.
Добавим, что в 2015 году «Сибнефтебанк» принял ряд антикризисных мер. Как писала «Правда УРФО», совет директоров кредитного учреждения уже одобрил корректировку стратегии развития банка на ближайшие 2 года.
В новой версии документа речь идет о пересмотре управления рисками, дальнейшем сокращении операционных издержек и увеличении капитала. Отметим, что согласно отчетности банка за 2014 год, он и так уже серьезно сократил отдельные виды своих расходов: на 6,96% (16 млн рублей) были урезаны траты на содержание персонала, на 6,03% – расходы по охране и на 6,48% – затраты по содержанию основных средств и иного имущества. Изменились и подходы к управлению рисками.
«Сибнефтебанк»
«Мы перешли на ежемесячное стресс-тестирование. Внимательнее стали следить за кредитными рисками, в частности, касающимися нашего портфеля. Ситуация с ликвидностью мониторится в ежедневном режиме», – отметил Максим Больт.
По словам замначальника управления, качество кредитного портфеля банка в свете последних событий в секторе ухудшилось. Однако на данный момент ситуация стабилизировалась и стала более или менее прогнозируемой.
«Исторически сложилось так, что наш портфель в большой степени состоит из ссуд юрлицам. Объем просрочки в текущих условиях, естественно, увеличился. Сокращение инвестпрограмм у нефтяных компаний, урезание бюджетных расходов, рост сроков расчетов между заказчиками и исполнителями – все это, конечно, повлияло, на качество кредитного портфеля. К счастью, ситуация потихоньку стабилизировалась», – прокомментировал Максим Больт.
По его словам, сейчас перед банком стоит вполне конкретная задача: по итогам 2015 года получить прибыль в размере 70 млн рублей, достичь капитала порядка 1 миллиарда рублей и рентабельности около 7%. Анализируя положение дел в банке, эксперты отмечают, что на данный момент кредитному учреждению не угрожают санкции со стороны Центробанка.
«Наиболее сильное негативное влияние на состояние банка оказал отзыв лицензии у «СБ-Банка», что привело к резкому пересмотру оценки активов «Сибнефтебанка». При этом даже с текущим уровнем капитала (на 1 марта) банк вписывается во все требования ЦБ РФ. Докапитализация может быть вызвана желанием спокойно без проблем с регулятором пройти 2015 год, а также для того, чтобы у кредитной организации были возможности по росту на сжимающемся рынке», – прокомментировал «Правде УРФО» аналитик ИХ «Финам» Антон Сороко.
Достижение банком положительных финансовых результатов в текущем году у эксперта вызывает сомнения. По словам Антона Сороко, чистый убыток у кредитной организации в большей степени связан со снижением темпов роста портфеля, а также почти двукратным ростом отчислений в резервы.
«Данная тенденция продолжится, так что вряд ли банк может рассчитывать на чистую прибыль по итогам 2015 года», – резюмирует эксперт.
Отметим, относительно недавно «Сибнефтебанк» сменил собственников. Как писала «Правда УРФО», из бизнеса вышел экс-министр топлива и энергетики РФ Юрий Шафраник. На сегодня владельцами банка, согласно данным компании, являются Альберт Халитов (президент ОАО «Сибнефтебанк»), Маркел Байкалов, Ольга Михайлова, Фаина Балабекова, Евгений Смирнов, Наталья Прокопова, Фарад Букаров и Андрей Хмыз, каждому из которых принадлежит по 9,99% акций банка.
«Правда УРФО» следит за развитием событий.
Справочно:
«Сибнефтебанк» – один из старейших банков Тюменской области. Создан в 1990 году предприятиями нефтегазовой отрасли Тюменской области, в числе которых «Красноленинскнефтегаз», ПО «Тюменьнефтеспецтранс», ПО «Урайнефтегаз», ПО «Пурнефтегаз», ПО «Юганскнефтегаз», завод «Нефтемаш» и др. Изначально банк носил наименование «Тюменский нефтяник», через год сменившееся на «Сибирский нефтяной банк». В 1994 году кредитная организация была акционирована. С августа 2005 года входит в систему страхования вкладов.
