Как полагают отраслевые источники «Правды УРФО», проверки компетентных органов в «Тюменьагропромбанке» могут закончиться уголовными делами. В частности, собеседники издания считают, что в финучреждении могла быть использована схема банкротства банков бизнесмена Матвея Урина. Ее суть состоит в том, что фиктивные выписки подконтрольного депозитария (юридическое лицо, имеющее специальное хранение и учет движения ценных бумаг) о «приобретении» ценных бумаг, которых у банка на самом деле нет, маскируют вывод средств из кредитного учреждения. Впрочем, ситуация может резко измениться в ближайшее время, так как в известность было поставлено управление Генеральной прокуратуры России по Уральскому федеральному округу.
По словам собеседника издания, «неоправданную» политику инвестирования финучреждение начало проводить с появлением нового акционера Андрея Иванова
«Банк начал активно скупать облигации федерального займа, при этом они висели «мертвым» грузом, а тем временем продолжалось активное привлечение средств физлиц под неплохие проценты. Экономического смысла в этом нет. Так что возникали вопросы», – отмечает источник.
По его словам, данная ситуация имеет сходство с так называемой банковской группой Урина, которая также активно начала наращивать портфель ценных бумаг, которых в итоге у банков не оказалось.
Как пояснил «Правде УРФО» частный управляющий Виталий Калугин, такая схема могла сработать при наличии подконтрольного депозитария. Кредитное учреждение фактически собирало с населения деньги, а депозитарий регистрировал сделку с ценными бумагами, которых по факту не было. По словам эксперта, признаки описанные источником, похожи на реализацию именно такого сценария.
Отметим, что согласно отчетности банка, с первого января по первое декабря 2014 года вложения в облигации в активах «Тюменьагропромбанка» выросли на 250%, что также подтверждает мнение источника издания.
В свою очередь директор филиала брокерского дома «Открытие» в Екатеринбурге Виктор Немихин поясняет, что если была «обыграна» схема Урина с выводом активов через карманные депозитарии, у правоохранителей есть все основания для возбуждения уголовного дела. При этом Немихин называет странным тот факт, что новые собственники банка не выявили данного обстоятельства, когда готовили сделку. Уточним, одни из основных акционеров «Тюменьагропромбанка» – Андрей Иванов, Андрей Березин и Александр Змушко (у каждого из которых было примерно по 16% кредитного учреждения) – за месяц до отзыва лицензии продали свои доли новым собственникам.
Отметим, источник «Правды УРФО» связывает Андрея Иванова с еще двумя банками, которые лишились лицензии с небольшим временным промежутком. Речь идет о банке «Волга-Кредит» (ВКБ, отзыв лицензии произошел 30.12.2014) и «Европейском индустриальном банке» (лишился лицензии 10.09.2014). По словам одного из опрошенных изданием банковских экспертов, примечательно, что в банке «Волга-Кредит» была похожая с «Тюменьагропромбанком» ситуация по росту объема облигаций. Согласно отчетности кредитного учреждения, увеличение вложений в облигации – 442%. При этом при отзыве лицензии у ВКБ регулятор подчеркивал, что кредитная организация отражала в учете фактически отсутствующие ценные бумаги.
«Не исключено, что в «Тюменьагропромбанке» и банке «Волга-Кредит» найдут большие дыры в балансе. Тогда подтвердится и вывод денег. К слову, в «Европейском индустриальном банке», где Иванов работал советником председателя правления, АСВ дыры уже нашло. Недостача составила больше 3 млрд рублей», – отметил собеседник издания.
Эксперты также обратили внимание на связь Андрея Иванова с «банкиром» Русланом Токаревым (был крупным акционером «Европейского индустриального банка», где Иванов работал советником предправления). Токарев, уточним, являлся одним из акционеров банка «Пушкино», из которого, по данным следствия, акционеры провели многомиллионный вывод активов. Тогда депутат Госдумы Валерий Рашкин призвал проверить Токарева, обвинив его в том, что на «лопнувших» банках он заработал миллиарды рублей.
Впрочем, собеседники издания предположили, что вывод средств из банков был возможен за счет одного из активов Токарева – брокерской компании ОАО «Московский фондовый центр». Когда брокер приостановил свою деятельность, клиенты заявили, что не обнаружили акций, которыми оперировал МФЦ. Стоит отметить, что клиентские активы МФЦ хранились в депозитарии «Ингосдеп». И как утверждает источник, там же находились ценные бумаги «Тюменьагропромбанка» и «Волга-Кредита».
«В свете информации о том, что в свое время Токарев продал МФЦ именно Андрею Иванову, складывается вся картина», – добавил собеседник издания.
Руслан Токарев
Однако пока никто из перечисленных «бизнесменов» к ответственности не привлечен. Источник «Правды УРФО» считает, что это может быть связано с протекцией Андрея Иванова рядом силовиков. Отметим, что согласно данным «Спарка», Иванов перед тем, как стал банкиром, с 2003 по 2011 работал в органах внутренних дел, в частности, в главном управлении министерства внутренних дел по городу Москве. Правоохранительные органы Тюменской области подтвердили изданию, что на данный момент в отношении экс-собственников «Тюменьагропромбанка» проверки не проводят ни управление МВД, ни тюменская прокуратура. Однако нечистоплотность акционеров усмотрел даже губернатор Тюменской области Владимир Якушев.
Как ранее писала «Правда УРФО», на пресс-конференции Владимир Якушев отметил, что закрытие связано не с кризисом. «Причиной этому стали недобросовестные действия акционеров. Банк нормально работал. За столько лет на рынке не было проблем. Сменились акционеры, и они совершили действия, которые поставили банк в список недобросовестных. Смена акционеров банк похоронила», – заявил Владимир Якушев.
«Правда УРФО» следит за развитием событий.
